怎样理解未经批准建住宅

各位律师：

我于88年10月建房，当时向乡建管所申请建造四上四下楼房，因经济原因造了四下三上。我的土地使用证面积为200平方米，按省土地管理条例建筑占地面积为百分之70，所建的的房屋占地面积为124平方米，符合省政府规定。2003年2月，我把未建造的一间上层升上去，因不占用土地，而且88年已申请建造四上四下，所以未向建管所报建。当时农村的扩建、增建房屋，我们这里都没人向建管所报建。现拆迁，动迁办以这间房屋未申请报建，作违章建筑处理，理由为“村庄和集镇规划建设管理条例”第37条规定：“农村居民未经批准或者违反规划的规定建住宅的，乡级人民政府可以依照前款规定处罚”。我认为，“条例”所指的批准是广义上的同意宅基地建房的批准，而不是对每一间房屋的“批准”，既然批准建住宅，在省规定的宅基地内建房应视为合法。在有使用权的土地上建房，根本不占用一寸土地，在88年时就批准建房，对“未经批准”一说是不存在的。这间房的高度符合规划，且不影响邻居采光等。请问律师，“条例”所指的批准如何解释，该房是否合法，请律师给予解答。