从上海某X洲酒店客户集中退款事宜，律师延申谈什么是非法集资？

上海的某X洲酒店在公众号发布了公告，其在某宝小程序上的酒店预订套餐因发生客户集中退款，由于退款时间集中且金额较大，造成部分客户的退款延迟。目前公司已派专人和专部门在解决。而且有消费者自发建群，群里有上千人，涉案金额可能已经过亿。酒店方面表示，自情况发生以来一直与客户进行积极沟通和协调，目前还在处理中。

我近期也接到此类相关咨询，消费者询问律师此次事件是不是非法集资，因前几年也发生过关于其他酒店非法集资的案件。本律师认为：XX酒店是不是属于非法集资，目前不能评判。更多细节还不太清楚。不过该事件的引发是酒店预定套餐所引起的，从单个案件来说，分析是普通的消费者纠纷引发的维权事宜，因为酒店套餐应不是以投资为目的的。如果以投资为目的，性质就不同。

《防范和处置非法集资条例》已于2020年12月21日国务院第119次常务会议通过公布，自2021年5月1日起施行。有关部门负责人曾表示，《条例》所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资有三个要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。

处罚的规定也从严、从重的。“为加大对非法集资相关责任主体的惩处力度，形成有力震慑，《条例》明确规定：一是在惩处对象方面，除非法集资单位和个人外，还对非法集资单位的主要负责人和直接责任人、非法集资协助人进行处罚。”

涉及非法集资可被处罚的对象：对未履行非法集资防范义务的广告经营者和发布者、互联网信息服务提供者、金融机构、非银行支付机构予以处罚。

作者简介：

荆华律师，中共党员，上海申渝律师事务所高级合伙人。律师长期专注各类医美损害赔偿、连锁加盟、消费者维权等诉讼或仲裁争议，特别是在医美纠纷、金融维权等纠纷方面有十余年办案经验。本文仅为笔者律师在处理类似案件的一些观点和建议，仅为参考。如投资者遇到实际法律纠纷问题，也可以直接将情况反馈给律师，以获取更有针对性的建议和方案。

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