违规出具金融票证罪

违规出具金融票证罪

概念

本罪是指银行或其他金融机构工作人员违反规定为他人出具信用证或其他保函、票据、资信证明，造成较大损失的行为。

犯罪构成

一、本罪主体是特殊主体，只有银行或其他金融机构工作人员才能成为本罪主体。本罪侵犯的客体是国家的金融管理秩序及金融机构的 财产所有权。单位犯本罪的，对单位和个人实行双罚。

二、本罪主观上是明知的和故意的，对被他人骗取、丢失、其他需要而取走的金融票证，应根据具体情节具体分析，不能一概定本罪。行为人在出具票证时应以明知为特征。因为保函和证明的效力是谁知晓的。

三、本罪为结果犯，以“较大损失”为成立要件。

刑法条文

第一百八十八条 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

立案标准

本罪是指银行或其他金融机构工作人员违反规定为他人出具信用证或其他保函、票据、资信证明，造成较大损失的行为。[1]

银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人违反规定为他人出具金融票证，造成直接经济损失数额在十万元以上的；

2、单位违反规定为他人出具金融票证，造成直接经济损失数额在三十万元以上的。[2]

相关说明

一、本罪主体是特殊主体，只有银行或其他金融机构工作人员才能成为本罪主体。本罪侵犯的客体是国家的金融管理秩序及金融机构的财产所有权。单位犯本罪的，对单位和个人实行双罚。

二、本罪主观上是明知的和故意的，对被他人骗取、丢失、其他需要而取走的金融票证，应根据具体情节具体分析，不能一概定本罪。行为人在出具票证时应以明知为特征。因为保函和证明的效力是谁知晓的。

三、本罪为结果犯，以“较大损失”为成立要件。[3]

吴勇波律师简介

律师专家答疑咨询热线：13622232003，QQ:1065533727。吴勇波律师，男，广东经国律师事务所律师，中华全国律师协会成员，广州律师协会会员，人民调解员，公益性法律服务先进个人。执业证号为：14401201110511772。吴勇波律师从事法律工作多年来，为当事人成功代理了数百宗民事、经济、行政、刑事诉讼和非诉案件，具有丰富的办案经验，深谙各级法院判例和诉讼程序，具备娴熟的律师执业技巧，善于从复杂的法律关系中迅速理清案件焦点，及时发现案件胜诉点，能够积极参与案件调解化解矛盾，最大限度的维护当事人的合法权益，为当事人挽回了重大经济损失，赢得了当事人的广泛认同。此外，吴勇波律师善于处理疑难复杂的案件，勇于挑战一审败诉、申诉案件，并依法实行风险代理（不成功不收费），力争为当事人拔开乌云见青天，平冤昭雪，伸张正义。吴勇波律师现担任了数十家企业的常年法律顾问，擅长处理企业发展过程中的棘手问题，对企业发展过程中的风险防范有着专业的处理办法。

吴勇波律师擅长：刑事辩护、经济合同纠纷、债权债务、房地产纠纷、交通事故、婚姻家庭、劳动争议、行政纠纷案件、公司常年法律顾问等方面的法律业务。

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