电讯诈骗案例及防范

        随着电讯的普及，犯罪分子也与时俱进，充分利用电讯手段，骗取老百姓的钱财，诈骗的主要对象是使用手机、但对法律却一无所知的、胆小怕事的老年人，特别是老年妇女。
        笔者在执业的过程中就处理过几个被骗的案例：
        例1：黄某某，农村小学教师，2010年某月某日接到一个电话：“你是黄某某吗？我是××市公安局××分局经侦大队的警官，警号：×××××。我们在查办案件的过程中发现你的银行账户已经被犯罪分子掌握了，你的存款随时都有可能被犯罪分子转走，为了避免你的财产损失，我们建议你将存款转入一个安全账户。你愿意配合吗？”当得到黄某某肯定的答复后，对方就给黄某某一个“安全账户”，并交代黄某某如何使用该“安全账户”。黄某某特意进城，按对方的指示，将25万元存款全部转入“安全账户”，当银行的转款凭证输出之后，黄某某感到不对劲，安全账户上的户名不是自己的名字，向银行询问后才知道刚才自己操作的是一个汇款的程序，即将自己账户上的存款汇入广东汕头李某某的账户。于是黄某某到律师所找我，我立即带他到区公安分局报警，区公安分局及时与广东汕头警方联系。几个小时后广东汕头警方回答：25万元款已经被犯罪分子通过银行自动取款机提走16万元，尚有9万元被广东汕头警方截留，需你方派员办理取款手续。
        黄某某感到损失了16万元是不幸的，但是能够抓到犯罪分子总算出了一口恶气。后来据赴广东汕头处理此案的警官说：犯罪分子并没有抓到，李某某只是身份证丢失被犯罪分子捡到，犯罪分子以李某某的身份证开了一个户，办了一张卡，然后用卡从自动取款机上提款。
        例2：张某，女，某厂退休人员，2015年4月1日一人独自在家，突然接到一个女的电话：“你是林某某吗？”。
       “林某某不在家，我是他爱人。”
       “你叫什么名字？”
       “我叫张某。”
       “我是电信公司的，现在通知你，你家的座机与宽带在一个小时后就要停止使用，如果你有什么疑问，可以拨9。”
         张某急忙拨9，换了一个女的接电话：“你是不是张某？”。
       “我是张某。”
        然后对方说：“我们警长要与你讲话。”电话那头出现一个男的声音：“我是天津市西青区公安局的王×警官，我的警号：008024。我们在办理公安部挂号的一个贩毒大案时发现你在天津市开设了一个洗钱的账户，你要配合我们调查。”
        “我从来没有去过天津。”
        “我们也知道你可能是冤枉的，但是犯罪分子是用你的身份证开的户，所以你要配合我们调查，而且在调查期间不得将此案泄露给任何人，连你丈夫都不能说。否则我们要追究你的刑事责任。”
        张某从来没有遇到过这种事情，被对方唬住了，真的按对方的交代“严守案件秘密”。后来对方又向张某传真过来两份文件：《刑事拘捕令》、《强制性资产冻结执行书》，这两份文件加盖天津市人民检察院的大印，并赫然写着“涉案嫌疑人张某”，使张某心里感到“有大麻烦”。
        这样电话往来了半天时间，第二天上午8：30对方又来电话，说：“你要配合我们调查，要交纳15万元的保证金至指定的账户，等案件查清楚后，我们会将保证金汇还给你。”
        真是鬼使神差，张某居然按对方的指示将12万元积蓄汇入对方指定的账户，连银行工作人员的提醒也听不进去。对方收到12万元后，又挂电话催讨“尚欠”的3万元，此事才泄露。
         当张某的家人知道后即带张某找我，我为张某写了一份《控告状》，并带张某到刑警大队报案，可惜12万元已经被犯罪分子全部提走了。人仍然没有抓到，据警方说，此类案件犯罪分子手机开户与银行开户所使用的身份证全部都是假的，凭手机号码与银行开户信息难以查到犯罪分子的基本情况，除非抓现行的。
        其实犯罪分子在实施诈骗的过程中留下许多破绽，只是受害人被对方唬住了，不敢去分辨，不敢去告诉家人。
        如何防范电讯诈骗呢？我想提醒几点：
         1、凡是以公安局（国安局）、检察院、法院名义通过电话或网络要你汇款的，都是诈骗！公、检、法机关一律不收现金，比如法院的案件受理费，就是几块钱，也要开单叫当事人到银行去交纳，怎么可能一个电话就叫你汇多少万元？
         2、凡是叫你把款打到个人账户的，都是诈骗！公家的事不可能汇款到个人账户！只有将款打入个人账户，骗子才能将款提出来！
         3、凡是通过电话向你调查案件的，基本上都是诈骗（电话通知你到公、检、法机关接受调查的是例外）。在刑事诉讼中不存在什么“录音笔录”，公、检、法机关向当事人作笔录，需有两人以上才行，而且制作的纸质笔录，要经当事人签名、捺手印。
         4、凡是通过电话叫你不得泄密（包括不得告诉家中的任何人）的，基本上是诈骗！因为你一“泄密”了，他就骗不成了！犯罪嫌疑人都有权请律师，怎么无权“告诉家中的任何人”？
         5、只要你没有做过什么违法的事，对方说什么，你也不要怕！刑事犯罪要有“客观行为”，你没有做过什么违法的事，就不具有犯罪的“客观行为”。即使真的有人用你的身份证进行犯罪活动，只要身份证不是你故意提供给对方的，都与你无关，让所谓的“公、检、法机关”查去吧！
        只要我们有一点防范意识，骗子是无法得逞的。

                                                                                                                   2015年4月26日

附：《控告状》
                                                                控告状

         控告人：××，女，汉族，家住南平市延平区××街道区××幢××室，身份证号码：××××××，退休职工。手机：××××××。
         被控告人：姜运等人
         请求事项：
         1、对于犯罪嫌疑人姜运等人以涉嫌诈骗罪立案侦查；
         2、依法追缴赃款返还给控告人。
         事实与理由：
         2015年4月1日下午2时，我一人在家中，突然接到一个陌生女人电话说：“过一个小时，你的宽带与座机电话就要停止使用，若要咨询，请拨9。”我按对方的提示拨了“9”，又一个女的接听电话，问我：“是不是叫××？”，我说：“是”，对方即说：“我们警长要与说话。”于是电话那一头换成一个男的，对方自称：“我是天津市公安局西青区分局的王铁警官，警号为008024。电话号码：022-27393016。”对方叫我先拨022-114，查询一下天津市西青区分局的电话号码。我拨通022-114查询天津市西青区分局的电话号码，与“王铁”所说的号码一样，于是就相信“王铁”是天津公安局西青分局的警官。下午4点多，“王铁警官”又挂来电话，称：“2014年12月18日有人用你的身份证在天津开了一个招商银行的账户，账户的尾号：8018，开户的人住在天津市西青区丰光路13号，电话：022-27983679。该账户涉嫌为贩毒分子洗钱。我们已经立案，并对你名下的所有账户都要冻结三年。”我说：“我没有去过天津。”对方说：“我们相信你是无辜的，但是你必须配合我们公安机关破案。本案涉及国家机密，你不得向任何人透露，连你丈夫都不能说，否则我们要追究你泄密罪的刑事责任。”对方还问我附近有没有传真电话，我便把附近照相馆传真电话告诉对方。半个多小时后，对方传真来两份文件：《刑事拘捕令》、《强制性资产冻结执行书》。我看到上面有我的名字，感到非常害怕。
         2015年4月2日上午约9时，“王铁警官”又挂来电话，问我：“你有没有将案子泄露给其他人？”，我说：“没有”，又出来一个自称是“武国强”的人，警告我：“如果你泄密，要判3到7年。连银行的工作人员也不能知道案情。”之后“武国强”要我汇款15万元至北京一中院“姜运”的账户，开户银行：工商银行北京珠市口天桥支行，账号：6212260200062976531。待我们查清案子后，再将钱转还给你。
         我因为害怕，受到对方的恐吓又不敢告诉家人，于2日上午9点半钟在工商银行××支行将我在工商银行的定期一本通的存款12万元全部转成活期，并汇到工商银行北京珠市口天桥支行，户名：姜运，账号：6212260200062976531。对方在收到款后，又挂电话问我：“为什么只有12万元？”我说：“还有3万元在金卡上，密码在我女儿的，我汇不出去。”对方要我抓紧办理。当我向我女儿问密码时，我家人才知道我被骗，到银行拦截时，才发现汇出的钱已经被对方提走。
         这12万元几乎是我的全部积蓄，犯罪分子对我一位退休人员所造成的伤害是巨大的，为此，我请求公安机关对姜运等人立案侦查，将犯罪分子绳之以法，以免其他老年人再上当受骗。
         此致
南平市公安局延平分局
                                                                                                          控告人：××
                                                                                                          二〇一五年四月二日

         一、线索：
        1、犯罪嫌疑人使用的电话号码：18217142212（上海移动）。
        2、犯罪嫌疑人的开户银行及账号：工商银行北京珠市口天桥支行，户名：姜运，账号：6212260200062976531。
        3、来电时间与号码：
        ①4月1日13时57分 来电号码：020-10593999710。
        ②14时35分 来电号码：000222739016。
        ③16时19分 来电号码：0001961213。
        ④16时53分 来电号码：000862227393016。
        ⑤19时04分 来电号码：019582212。
        ⑥19时09分 来电号码：08618217142212。
        ⑦4月2日8时52分 来电号码：00019633101。
        ⑧10时13分 来电号码：000196852202。
        ⑨10时57分 来电号码：18217142212。
        ⑩15时06分 来电号码：18217142212。
        二、证据：
        1、《天津市人民检察院刑事拘捕令》
        2、《天津市人民检察院强制性资产冻结执行书》
        3、工商银行《汇款凭证》